Ущерб на 2,5 млрд тенге помог предотвратить антифрод-центр

Национальный Банк Казахстана совместно с АО «Национальная платежная корпорация» подвел итоги первого года работы антифрод-центра, а также представил планы его дальнейшего развития.

Антифрод-центр объединяет банки, правоохранительные органы и операторов связи для борьбы с мошенничеством. За 10 месяцев работы предотвращен ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге, зарегистрировано более 60 тысяч инцидентов. Наиболее распространены случаи телефонного мошенничества (22%), лжеинвестирования денег, а также операций, связанных с «дропперскими» карточками (19%).

Совместно с Агентством по регулированию и развитию финансового рынка РК (АРРФР) и правоохранительными органами в течение года была создана платформа обмена данными, к которой подключились банки, платежные и микрофинансовые организации, сотовые операторы, уполномоченные правоохранительные и иные государственные органы. Кроме того, разработана необходимая законодательная база для обеспечения централизованной системы противодействия мошенничеству. На сегодня к Антифрод-центру подключено более 200 участников.

На основе правоприменительной практики в настоящее время вносятся изменения в законодательные и нормативно-правовые акты, расширяется список участников и функционал антифрод-центра, ведется работа по дальнейшей интеграции с государственными информационными базами.

В свою очередь, АРРФР ведет системную работу по совершенствованию нормативных требований к финансовым организациям в части усиления требований к технологической и инфраструктурной базе антифрод-систем участников рынка, внедрения соответствующих систем управления рисками и т. д.

Как отметил руководитель цифровой трансформации — советник председателя НБК Бинур Жаленов, антифрод-центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием искусственного интеллекта, помимо этого он будет интегрирован с базами данных генеральной прокуратуры и операторов связи.

«Эффективная борьба с мошенничеством требует экосистемного подхода. За 10 месяцев работы мы выстроили базовый фундамент — платформу оперативного обмена данными и механизм создания общенациональных серых и черных списков. Предстоит запуск новых этапов развития — сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта», — пояснил спикер.

«Антифрод-центр остается живой экосистемой, находящейся в стадии активного развития. Мы готовы продолжать инвестировать в развитие центра и оказывать поддержку, в том числе в части совершенствования законодательства», — подчеркнул директор Департамента платежных систем НБК Ерлан Ашыкбеков.

В рамках развития Антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Предполагается анализ поведенческой активности в приложениях участников финансового рынка по большому набору данных, что позволит выявлять и своевременно блокировать мошенничество до факта совершения платежа или перевода. При этом особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных. В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.

Также планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, расширить функционал антифрод-центра для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом, а также ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра. Особое внимание уделяется повышению кибергигиены и финансовой грамотности населения.